こんにちは！
この記事は、コア・サテライト戦略を踏まえ、投資信託（ロボアドバイザーを含む）の長期積立分散投資（守りの資産）と個別株投資（攻めの資産）を継続する個人投資家が２０２２年４月の投資についてレビューしたものです。
ちなみに、個人的にはダブルコア・サテライト戦略を推奨しており、個別株投資をさらに守りの銘柄と攻めの銘柄に分けています。
４月の投資成績は
・株式投資の評価益は約９２万円（２０２２年では評価損約１２３万円）
・株式投資では約２２万円の損失（２０２２年では１１２万円の損失）
となりました。
世界の株式の時価総額の減少額は８兆ドル（７.３％）だそうです。
自分の株式の減少額はそれよりは多少良かったかもしれません。
ちなみに、あの有名なテスタさんも４月は１億３千万円の損失とおっしゃっていたようです。
全体的に厳しかったようです。
【目次】
【４月に宿泊したザ ライブリー東京麻布十番のラウンジ】
１ 株式
⑴ 売却
・日本モーゲージファンド（NISA口座）：（約１０万円の損切り）
・RIZAP（NISA口座）：２００株（約１３万円の損切り）
・TAC（NISA口座）
・三菱地所（特定口座）：１００株（約１万円の利益）
・三井不動産（特定口座）：１００株
・東急不動産（特定口座）：１００株
NISA口座についてはRIZAPとTACが今年中に期限を迎えることから損切り。
日本モーゲージファンドについては「資産ポートフォリオの見直し」の観点から同じく損切り。
不動産系の銘柄は多少の利益が出たところで利益を確定しています。
なお、６社とも議決権は得ています。
⑵ 購入
・HEROZ（特定口座）：１００株
・商船三井（特定口座）：７０株
HEROZは４月決算銘柄ということで議決権行使書を得るために購入しました。
商船三井は単位未満株を単位株（１００株）にするために７０株購入しています。
【マネーフォワードからの抜粋】
３ヶ月間の株式の評価額推移のチャートをご覧ください。
この１ヶ月間で”行って来い”状態となっています。
理由は２つ。
・購入よりも売却した銘柄の方が多かったため
・米国のFRBの利上げスピードの向上と中国上海のロックダウンの影響
引き続き、市場を注視しながら「資産ポートフォーリオの見直し」を進めていきたいと思います。
２ 配当
・バルニバーニ ２,５００円（１００株）
・菱洋エレクトロニクス ６,０００円（１００株）
・ネオジャパン １,４００円（１００株）
・Casa ３,０００円（１００株）
・エニグモ １,０００円（１００株）
合計 １３,９００円
守りを重視した資産運用をする上で、配当はありがたいものです。
３ 株主優待
４月に届いた主な株主優待は次の通りです。
・バルニバーニからのメンバーズカード（５％引き）と食事券（２０００円分）
・ペッパーフードサービスから３０００円分の食事券
・ネオジャパンからのQUOカード５００円分
などをいただきました。
なお、マネックス証券のマネックスポイントは毎年３月に期限を迎えるので、『勝てるROE投資術』という本をいただきました。
投資をする上で参考になります。
４ 株主総会
４月に実施された持株の株主総会等は以下の４社です。
適時、株主総会等の内容を追記し記事をアップ（更新）していきます。
・ネオジャパン（株主総会参加、記事アップ済み）
・Casa（株主総会参加、記事更新済み）
５ 投資信託等（ｉＤｅＣｏを除く）
積立投資を始めた年月も表示しています。
・ウエルスナビ ：１５万円／月（３万円×月５回）
２０１９年１０月～：３０カ月
・セゾン投信：１０万円／月（毎月４日、８日）
２０２０年２月～：２６カ月
・SBI証券で投資信託『SBI・V・S＆P５００』：積立中止
２０２１年７月～７か月
・さわかみファンド：１万円／月（毎月１日）
２０２０年８月～：２０カ月
・コモンズ投信：４万円／月（毎月１日）
２０２０年９月～：１９カ月
・マネックス証券でeMAXIS Sim米国株式（S&P500）：５万円／月（毎月１日）
２０２０年９月～：１９ヵ月
・楽天証券でiFreeNEXT NASDAQ100インデックス：２万円／月
２０２０年１２月～：１６カ月
・コインチェックでビットコイン積立：１万円／月 （毎月１日）
２０２１年１月～：１５カ月
現在の積立投資は毎月約３８万円です。
赤字は積立額を変更したもので、先月より１５万円少なくしています。
株式と投資信託等の金額はほぼ同じになりましたので、投資信託等の積立のペースをゆるめています。
【マネーフォワードから抜粋】
上のチャートをご覧下さい。
３月は大きく上昇したにもかかわらず、４月はほぼ横ばいでした。
米国株の低迷が影響しています。
まだまだ複利の効果が十分に発揮されるのはこれから！
ひきつづき長期・積立・分散投資を継続します。
６ 貸株金利
SBI証券にて貸株をしています。
貸株金利として
２,４５２円
頂きました。
・サンアスタリスク：８.５％→１０.２５％→８.７５％→７.５％→７.７５％→８.２５％→８.２５％→８.５％→９.２５％→９.５％→９.２５％→８.７５％→８.７５
・セルソース：３.２５％
・ペッパーフードサービス：８.０％→７％→６.２５％→３.２５％→２.５％→２％→２％→２％→２％→２％→２％→２％→２％
・グローバルダイニング：２.７５％ →２.２５％→２.２５％→２.２５％→２.２５％→２.５％→２.５％→２.５％→２.５％
・霞ヶ関キャピタル：２％→２％
サンアスタリスクの貸株金利は８.７５％と高止まりしています。
今後株価上昇につき金利も低下するのか興味津々です。
セルソースを単位未満株で保有していますが、高い金利がついています。
７ 気づき
⑴ 単位未満株式投資について
通常の株式の売買単位は１００株です。
ただし、証券会社によっては単位未満単位で売買が可能です。
それらが得られると分かっていても、値嵩株なら数百万円が必要です。
そんな時、単位未満株の売買ならキャピタルゲインとインカムゲインを得るチャンスが広がります。
これが、単位未満株式投資を行う理由の一つ。
もう一つは分散投資。
ハイパーグロース株のように株価が乱高下する場合は、単位未満売買をうまく使って平均単価を下げるのも有効な手段と思います。
今回、商船三井を７０株購入して１００株にしました。
元々、配当利回りが１０％を超えていることからインカムゲイン目当てに１０株のみを購入していました。
ところが３分割したことにより３０株となったことから、株価が安くなった時に買い増しを行なって１００株としました。
ちなみに、手数料についてはSBI証券では買いについてはキャッシュバックがあり、売りについては単位株とした場合無料にすることができるので実質無料。
「値嵩株のキャピタルゲインやインカムゲインの追求」と「ボラティリティの高い株の分散投資」を効率的に行うよう単位未満株式売買を継続していきます。
⑵ 恩株について
元を引いている株を恩株と呼ぶそうです。
２００株買って株価が倍になった時に１００株売却すれば、残りの１００株は”ただ”なので安心して持ち続けることができるというのがその趣旨だと思います。
その意味で、グローバルダイニングの株は５年以上の売買期間の中でコストを回収しているので１００株しかありませんが恩株となっています。
ダブルコア・サテライト戦略の中の株式の中のコア（守りの資産）の部分に相当します。
ただ保有するだけでなく、グローバルダイニングが経営するレストランに足を運ぶことは人生においてもさまざまな楽しみもたらしてくれます。
家族でいい時間を過ごすことができ感謝しています。
【ランチの前菜】
【権八 渋谷店】
【ランチで頂いた天ぷら定食】
８ まとめ
４月の資産運用について、長期積立分散投資と株式投資などを中心に振り返りました。
寅年はボラ年
『エブリシングバブルの崩壊』ということで、現金、債権、株式、コモディティ、不動産、暗号資産の厳しさが指摘されています。
その意味でダブルコアサテライト戦略の「守りの資産」の有効性をますます実感しています。
自分なりのスタイルを保ちつつよく学び投資を継続していきたいと思います。
お読みいただき、ありがとうございました。
※当ブログに掲載されている所感は、あくまでも個人的見解に基づくものであり、特定銘柄への投資を推奨するものではなりません。投資は自己責任でお願いします。
