こんにちは！
この記事は、コア・サテライト戦略を踏まえ、個別株売買と投資信託（ロボアドバイザーを含む）の長期・積立・分散投資を継続する個人投資家が２０２２年１月の投資についてレビューしたものです。
１月の投資成績は
・株式投資の評価損は約２００万円
となりました。
【目次】
【結婚記念日を祝ったホテルステイ＆お祝いのカリフォルニアワイン】
１ 株式の売買
⑴ 売却
・AIクロス（特定口座）：１００株
・オーケストラホールディングス（特定口座）：１００株（約５万円の利確）
・ユーグレナ（特定口座）：１００株
・オークファン（特定口座）：１００株（約１０万円の損切）
・霞ヶ関キャピタル（特定口座）：２００株（約１２万円の利確）
・ファーストロジック（特定口座）：１００株
・ZUU（NISA口座）：（約１０万円の損切り）
ポイントは３点ほど。
・日本株下落相場の中で利益を確定できる銘柄を売却して現金を確保（霞ヶ関キャピタル、オーケストラホールディングス）
・議決権を確保できた銘柄を売却（AIクロス、ルネッサステクノリジー）
・NISA口座でも損切り（ZUU）
厳しい相場になると守りに強くなるために色々と考えるようになります。
個人的に毎月株主総会に参加するために株式を保有していますが、地合いが悪かったりトレンドが芳しくない場合は議決権を取り次第速やかに売却するというのもリスク管理の一つと考えます。
また、NISA口座で損切りというのもこれが初めてではありませんが、ほとんどが５年目の保有期間終了を意識した売却でした。
今回は５年という期間にこだわらない売却ができたというのが一歩前進かと考えます。
さらに、NISA口座であっても買値から４割（基準）下がったところで損切りというルールを徹底することも投資効率の向上のためには有効だと思います。
⑵ 購入
・エニグモ（NISA口座）：１００株
・菱洋エレクトロニクス（NISA口座）：１００株
・三井物産（NISA口座）：１００株
・トヨタ（NISA口座）：１００株
・ネオジャパン（特定口座）：１００株
・住友商事（NISA口座）：１００株
エニグモ、菱洋エレクトロニクス、ネオジャパンは１月が決算月のため購入しました。
また、商社株やトヨタは高配当かつ安定性を期待して勝っています。
昨年までと違い、今年はNISA口座で購入予定の株式をすでにピックアップしています。
状況に応じて候補の銘柄は入れ替えますが、今年もNISA口座枠は全て使い切る予定でいいます。
【マネーフォワードからの抜粋】
株価下落と売却を進めた結果、持株の残高は約２３００万程度となりました。
下落基調が続いていますが、ポートフォーリオの中身は適時入れ替えています。
個別株は１１月から３ヶ月連続で下落が続いています。
さらに、それまでの月間の評価損は昨年１１月の１６０万円でしたが、今回の２００万円はワースト記録の更新です。
２ 配当
・みらい ２,５７８円（２００株）
・ギグワークス ２,４００円（１００株）
・宝＆Company ２,９００円（１００株）
合計 ７,８７８円
守りを重視した資産運用をする上で、配当はありがたいものです。
３ 株主優待
１月に届いた主な株主優待は次の通りです。
・ギグワークスからのビットコイン１０００円相当（付与時点で７８０円）
・マネジメントソリューションズからのプレミアムクラブ３０００円
・HISからの旅行商品券２０００円等
・ビジョナリーHDから商品券等１００００円
などをいただきました。
【HISの株主優待】
４ 株主総会
１月に実施された持株の株主総会等は以下の３社です。
・HIS（株主総会参加、更新予）
・マネジメントソリューションズ（株主総会参加、投稿予定）
・ギグワークス（株主総会不参加、投稿予定）
株主総会で得られた”気づき”を今後アップしていく予定です。
５ 投資信託等（ｉＤｅＣｏを除く）
長期・積立・分散投資を実施しているのは下記の商品です。
積立投資を始めた年月も表示しています。
・ウエルスナビ ：１５万円／月（３万円×月５回）
２０１９年１０月～：２８カ月
・セゾン投信：２０万円／月（毎月４日、８日）
２０２０年２月～：２４カ月
２０２０年６月～：１６カ月
・SBI証券で投資信託『SBI・V・S＆P５００』：1万円／月
２０２１年７月～７か月
・さわかみファンド：１万円／月（毎月１日）
２０２０年８月～：１８カ月
・コモンズ投信：４万円／月（毎月１日）
２０２０年９月～：１７カ月
・マネックス証券でeMAXIS Sim米国株式（S&P500）：１０万円／月（毎月１日）
２０２０年９月～：１７ヵ月
・楽天証券でiFreeNEXT NASDAQ100インデックス：２万円／月
２０２０年１２月～：１４カ月
・コインチェックでビットコイン積立：１万円／月 （毎月１日）
２０２１年１月～：１３カ月
現在の積立投資は毎月約５４万円です。
【マネーフォワードから抜粋】
上のチャートをご覧下さい。
日米ともに株式相場の下落により投資信託の含み益も大きく減少しました。
けれどもドルコスト平均法で積立を継続しているので、平均単価が下がると思えばそれほど慌てることもないと考えています。
ちなみに、ウエルスナビとセゾン投信は評価益が確保されたままでしたが、コモンズ投信とさわかみ投信は一時的に含み損が発生しました。
ちなみに、ずっと含み損のままなのはひふみ投信のみです（積立を終了しています）。
６ 貸株金利
SBI証券にて貸株をしています。
貸株金利として
３,７８３円
頂きました。
４月からの推移は
・サンアスタリスク：８.５％→１０.２５％→８.７５％→７.５％→７.７５％→８.２５％→８.２５％→８.５％→９.２５％→９.５％
・ペッパーフードサービス：８.０％→７％→６.２５％→３.２５％→２.５％→２％→２％→２％→２％→２％
８月からの推移は
・グローバルダイニング：２.７５％ →２.２５％→２.２５％→２.２５％→２.２５％→２.５％
サンアスタリスクの貸株金利は今月９.５％と高値を更新しました。
これほど高い金利を払ってまでして株を借りて空売りしている人が多いのは何故か？
興味深いです。
７ 気づき
１月の投資についての”気づき”を３つのM：メンタル、マネー管理、メソドの３点
⑴ メンタル
１月は大幅に資産評価額が下落しましたが、それ程落ち込むことはありませんでした（もちろんテンションは上がりませんが・・・）。
その理由は
・投資経験が長いことによる慣れ
・長期分散積立投資では株価下落は平均単価を下げることに通じる
・コア・サテライト戦略（株式：投資信託等の比率≒２：８）実現に近づく（現在株式と投資信託等の比率が１：１）
などの理由からです。
また、メンタルは感情に左右されますが、感情は脳内伝達物質と深く関わっています。
そして、脳内伝達物質は運動によって分泌されることがわかっています。
例えば”癒しホルモン”と呼ばれるセロトニンはリズム運動で、”やる気ホルモン”と言われるドーパミンは心拍数の向上で分泌が増加し、幸せな気分になることができます。
個人的に、ジョギングが趣味であることもメンタルを安定させることに役立っています。
投資で辛さを感じている方は、是非、ジョギングしてみてその効果を確認してみてはいかがでしょうか？
【ガーミン（スマートウオッチ）からもらった旧正月ランニングにちなんだバッチ】
⑵ マネー管理
株価急落を受け、現金の大切さを実感しました。
統計によると日本の個人の金融資産は２０００兆円でそのうち現金や預貯金は１０００兆円あると言われています。
ちょっと現金比率た高すぎるような気がします。
では、最低いくらぐらいあればいいのか？
一般に現金は最低限生活費の４ヶ月分（失業手当が降りるまで３ヶ月は必要なので）は必要と言われています。
それだとちょっと少なすぎるような気がします。
自分の場合は、毎月の生活費の支出と過去の下落相場の期間（３年はーケットから退場させられない余裕）を考えて、５００万円程度は確保したいと考えています。
⑶ メソド
寅年はボラ年といわれています。
１月から株価が乱高下しています。
積立投資を悠然と継続できるようメンタルを安定させつつマネー管理をしっかりして生きたいと思います。
最後に
１年前は逆コア・サテライト状態（株式：投資信託等≒８：２）でしたが、現在は１対１程度になってきました。
時間を味方につけながらコア・サテライト戦略を着実に実施しています。
また、寅年はボラ年であり、ドルコスト平均方がますます優位になることもコア・サテライト戦略には追い風です。
厳しい投資環境が守りの堅い投資をつながると信じて引き続きマーケットと付き合って行きたいと思います。
お読みいただき、ありがとうございました。
※当ブログに掲載されている所感は、あくまでも個人的見解に基づくものであり、特定銘柄への投資を推奨するものではなりません。投資は自己責任でお願いします。
#資産形成 #資産運用 #投資 #株式 #株主総会 #配当 #株主優待 #投資信託 #ロボアドバイザー
