こんにちは！
４月の相場は厳しかったです。
３度目のロックダウンの影響などもあるのだと思います。
・３月の株式投資の含み益は約マイナス１２３万円（本年は約３２万円）
・３月の株式の確定した利益は約４万円（本年は約７９万円）
資産運用の目標は
・現役時代の年収を上回ること
ですが、４月は大幅に下落してしまいました（含み損）。
資産のピークは３月２２日。
その後、
３月２４日に８６万円の大幅下落。
４月は２１日に７１万円の大幅下落。
毎月、２０日過ぎに大幅下落するアノマリーがあるのかもしれません。
また、月末は去年の１０月から７カ月連続で下落しています。
そういったパターンをつかむことも投資の勝率を上げるためには大切かもしれません。
よろしければ、３月のふりかえりは以下のリンクからご覧下さい。
【目次】
１ 株式
２ 配当
３ 株主優待
４ 株主総会
６ 貸株金利 ← 新規
７ 気づき
【ホテル椿山荘から見える夜景】
１ 株式の売買
⑴ 売却
・SBI（特定口座）：１００株
SBIは利益の確定です。
SBI証券で保有していましたが、貸株が出来ないためいったん利益を確定し別な証券会社で時期を見て買い戻し、総会へ参加する予定です。
もう少し、利益の確定をこまめに行うべきだったと思います。
⑵ 購入
・東和フードサービス（特定口座、４月）：１００株
・ペッパーフードサービス（特定口座、１２月）：２００株
・ヨシムラフードサービス（特定口座、５月）：２００株
・日本M&Aセンター（NISA口座、３月決算）：１００株
・投資法人みらい（NISA口座、４、１０月分配）：２００株
・JIA（特定口座、12月）：１００株
ポイントは３つ
・フードサービスが多いですが、ポストコロナでの業績回復期待
・持株の複数化：優待目当てや、長期保有に値する銘柄に資金を充当する趣旨
【マネーフォワードからの抜粋】
株式については、先月と同様３０００万円付近で推移しましたが、月末にかけて大きく下落しています。
２ 配当
・Casa ３,０００円（１００株）
・丹青社 １,８００円（１００株）
・バルニバーニ ５００円（２００株）
合計 ５,３００円
１月決算期の銘柄と7月決算期の銘柄の中間配当です。
３ 株主優待
３月に届いた主な株主優待次の通りです。
・ペッパーフードサービスから５００円の自社商品券×２枚
・バルニバーニから２０００円の商品券とステイタスメンバーカード
バルニバーニ系列レストランとして青いナポリ（最寄り駅はメトロ後楽園駅）でランチを楽しみました。
その時は、商品券とステイタスメンバーカード（５％割引）の併用はできませんでした。
ステイタスメンバーカードは株主限定割引コース（５０００円→３８００円）にトライしてみようかと考えています。
また、GCAの議決権を行使したお礼として１０００円のオリジナルクオカードを頂きました。
４ 株主総会
４月に参加した株主総会は以下の通りです。
・Casa
・丹青社
Casaは総会を通じて会社の理解が深まって良かったと思います。
既に記事をアップしてますので、関心のある方は下記リンクをご覧下さい。
総会に参加した企業を中心に、持株会社の記事を引き続きアップする予定です。
５ 投資信託等（ｉＤｅＣｏを除く）
長期・積立・分散投資を実施しているのは次の８社です。
積立投資を始めた年月と、ウエルスナビやマネーフォワードで表示される利回りを表示しています。
・ウエルスナビ ：１５万円／月（月５回）
２０１９年１０月～：１９カ月
・セゾン投信：２０万円／月（毎月４日、８日）
２０２０年２月？～：
・ＳＢＩ証券で投資信託『ひふみプラス』：２万円／週（毎週金曜日）
２０２０年６月～：１１カ月
・さわかみファンド：１万円／月（毎月１日）
２０２０年８月～
・コモンズ投信：４万円／月（毎月１日）
２０２０年９月～：８カ月
・マネックス証券でeMAXIS Sim米国株式（S&P500）：１０万円／月（毎月１日）
・楽天証券でiFreeNEXT NASDAQ100インデックス：２万円／月
２０２０年１２月～：５カ月
・コインチェックでビットコイン積立：１万円／月 （毎月１日）
２０２０年１２月～：５カ月
現在の積立投資は毎月約６３万円です（先月までは、セゾンポケットで購入していた投信を加えていましたがマネフォに反映されないので外しています）。
【マネーフォワードから抜粋】
毎月の積立額が６３万円なのにそれ以上の評価益となっています。
・原因は複利の効果による利回りアップ
・家族名義の投資信託が数万円加わっていること
が挙げられます。
日経平均も少し前には３００００円を超えていたのに、現在は２９０００円を割れ
マザーズ指数はさらに厳しい状況。
個別株では苦戦していますが、投資信託では着実に資産が積みあがっています。
長期・積立・分散投資が投資の王道と呼ばれるにふさわしいことを実感。
それとともに、個別株投資の難しさを味わっています。
６ 貸株金利
SBI証券にて貸株をしています。
４月の金利 ４,２８３円
意外と多いことに驚いています。
・サンアスタリスクは８.５％
・ペッパーフードサービスは８.０％
と高金利です。
７ 気づき
４月の投資についての”気づき”は次の３点です。
⑴ 株式を持つ基準
今月は株式と投資信託で明暗を分けました。
悔しい気持ちもありますが、基本的には投資信託中心で良さそうです。
それでは、株式を買うことの意味は？
２つあると思います。
・株主優待を愛用していたたり、企業を応援したいため。
・ハイリターン（年間５０％以上の成長）
そう考えれば、その２つに当てはまらない銘柄は現金化することになると思います。
特に、運用中の投資信託の年平均成長率（CAGR）が１０％前後あることを考えれば、そのレベルにも至らない株式は思い切って損切りして投資信託を通じてやり直すようにしていこうと思います。
⑵ NISA口座で買う基準
株価の上昇が思ったほどでない銘柄について、NISA口座だとなかなか損切が出来ません。
特に大きく下落した銘柄はなおさらです。
そこで、今月からJ-REITをNISA口座で購入し続けることを始めました。
東京を中心に不動産は今後数年間は高騰するとの見込みからです。
少なくとも配当金が非課税になります。
実績としては、ジャパン・ホテル・リート投資法人が保有して１年で１.５倍になっています（コロナショック中に購入）。
同様に、配当があり１年で１.５倍を見込める銘柄を中心にNISA口座を活用していきたいと思います。
⑶ 暴落時の株式購入
４月購入銘柄にJIAがありますが、株価が大幅に下げたところで購入しました。
現在は、半月ほどですが５％ほどのプラス。
バフェット流投資とまではいきませんが、月の後半や月末は下げることが多い昨今。
そういったタイミングを狙っていい会社の株式を安く買うことを徹底することも投資効率を上げる上げる上では大切だと思います。
最後に、５月の株価の見通しについて。
・上がる要因
”セル・イン・メイ”という言葉があります。
”５月に株を売れ”という意味です。
それは５月の株価が高いからです。
何故高いかと言えば、米国で４月中に確定申告がなされてその還付金が５月に支給され、そのお金で株を買う人が多いからと言われています。
今年に限って言えば、確定申告の期限は１カ月延長されているので６月まで株高かもしれません。
また、米国ではワクチン接種が進んでいて、NYでは７月１日を目標に、通常の生活に復帰させる流れとなっています。
・下がる要因
ビットコインが急落したりしており金融市場の混乱が懸念されます。
また、アルケゴス事件のような金融不祥事もいつ飛び出してきてもおかしくはありません。
中国の経済が下り坂となっており、チャイナショックの再来もあり得ます。
その他、米国の経済が復活することによりドルが米国に引き戻され新興国の経済に大きな影響が表れつつあります。
基本的には、日米欧の中央銀行が通貨を増やしているのでモノである株式等は長期的には上昇することになると思います。
けれども、上記の上がる要因、下がる要因により、株価は引き続き乱高下することが予想されます。
それは一般には投資家にとってはストレスになるものです。
そうならない人は、投資歴が長いかストレスとの上手な付き合い方を身につけたひとなのではないかと思います。
自分もそんな人になれるよう努めるとともに、リスク管理を徹底しながら投資を続けたいと思います。
おつきあいいただき、ありがとうございました。
※当ブログに掲載されている所感は、あくまでも個人的見解に基づくものであり、特定銘柄への投資を推奨するものではなりません。投資は自己責任でお願いします。
